(Justert 8. januar 2007)
Norges Bank, banker med flere har en undersøkelses- og rapporteringsplikt dersom det er mistanke om at transaksjoner har tilknytning til en straffbar handling, jf. lov om tiltak mot hvitvasking og terrorfinansiering mv. (hvitvaskingsloven).
Regelverket nedenfor omhandler innleveringer til sentralbanken av sedler som på ulike måter er fysisk merket eller skadet, slik at det gir grunn til mistanke om at de har tilknytning til en straffbar handling. Eksempler på dette kan være sedler som er farget av fargeampuller som benyttes i verditransport og minibanker og sedler som kan være klippet eller vasket i forsøk på å fjerne fargestoffet for å skjule straffbare handlinger. Publikum som har slike sedler, skal henvende seg til sin bankforbindelse. Om det gjelder gamle, tilbaketrukne seddelutgaver, skal en henvende seg til Norges Bank.
For innleveringer gjelder følgende regler:
1. Bankenes innlevering til Norges Banks sentralbankdepoter
Sedler som kan stamme fra et kriminelt forhold eller er farget ved et uhell, leveres til Norges Banks sentralbankdepoter. Innleveringen skal følges av dokumentasjon (skjema) som redegjør for hva banken har gjort, om det er foretatt nærmere undersøkelser i henhold til hvitvaskingslovens bestemmelser og om saken er rapportert til ØKOKRIM.
Følgende krav vil gjelde:
1.1 Fargede sedler, sedler som har avklippede kanter eller bærer preg av forsøk på kjemisk rensing, eller på annen måte kan antas å stamme fra et kriminelt forhold.
a) Før innlevering skal innleverende bank ha oppfylt hvitvaskingslovens bestemmelser. Som dokumentasjon skal innleverende bank fylle ut og legge ved et skjema der det bekreftes at banken har gjort undersøkelser og rapportert i samsvar med hvitvaskingslovens regler samt at politiet ikke har bedt om å få sedlene utlevert som bevismateriale.
b) Sedlene skal leveres inn separat.
1.2 Sedler som er farget ved uhell under pakking eller transport
a) Innleverende bank skal fylle ut og legge ved et skjema der hendelsen forklares nærmere.
b) Dersom transportør er gitt fullmakt fra innleverende bank, kan transportøren fylle ut skjemaet.
c) Sedlene skal leveres separat, være tørket og talt slik at videre behandling kan gjøres effektivt.
Norges Banks behandling:
Innleverte sedler sammen med utfylt skjema som oppfyller kravene nevnt i pkt. 1.1 og 1.2, vil bli mottatt av Norges Bank og beløpet bli godskrevet innleverende banks konto. Sedler som innleveres uten nevnte dokumentasjon, vil bli returnert innleverende bank.
Innleveringer nevnt under 1.1 er ikke gjenstand for gebyr fra Norges Bank. Ved innleveringer nevnt under 1.2, må innleverende bank dekke kostnader knyttet til ekspedisjon, behandling og erstatning for sedlene, f.t. kr. 5.000,- pr. sak. Ekstra arbeidskrevende innleveringer vil bli belastet spesielt. Enkeltsaker med inntil 250 stk sedler vil normalt ikke bli fakturert.
2. Publikums innlevering til Norges Banks hovedkontor i Oslo eller til Norges Banks depoter
Publikum kan levere inn eldre, tilbaketrukne seddelutgaver for veksling ved Norges Banks hovedkontor eller ved våre sentralbankdepoter. Dersom noen av disse sedlene er farget, har avklippede kanter, bærer preg av kjemisk rensing eller på annen måte kan gi grunn til mistanke om at de stammer fra en kriminell handling, vil det bli iverksatt undersøkelser, eventuelt rapportert til ØKOKRIM, jf. hvitvaskingslovens bestemmelser.
Følgende krav vil gjelde:
2.1 Innleverende kunde må oppgi navn, adresse og kontonummer samt vise godkjent legitimasjon
2.2 Innleverende kunde må gi en forklaring på sedlenes utseende og hvordan de er mottatt av kunden, ved å fylle ut og signere et skjema.
Norges Banks behandling:
Sedler som ikke oppfyller kravene nevnt i pkt. 2.1 og 2.2, tas ikke i mot.
Norges Bank vil ved behov rapportere saken til ØKOKRIM etter hvitvaskingslovens bestemmelser. Dersom det etter rapporterting ikke fremkommer nærmere opplysninger eller politiet avstår fra å kreve sedlene utlevert som ledd i etterforskning i straffesak, vil Norges Bank legge til grunn at den som innleverte de mistenkelige sedlene er rette eier og foreta innløsning ved å godskrive kundens bankkonto.
3. Skjemaer
Følgeskjemaer ved bankenes og publikums innlevering av sedler som kan stamme fra straffbare handlinger, finner du på siden om fargede sedler.